债务压顶 如何渡过难关？我们帮您出谋划策

     近年来，随着中国经济速度放缓，经济结构一直在深度调整，产业的各种矛盾和问题大量浮现，实体经济面临更大的压力，各类企业破产报道也是屡见不鲜。经营出现状况，债务压力更是一道过不去的坎儿，必定事出有因。一些企业在正常经营面临着沉重的债务重压之下,第壹金融凭着许多成功的经验和高水平的专业团队，可以为您出谋划策，搭桥铺路，排忧解难。我们将以独特的视角探索企业负载过重造成违约的原因及风险，并以其深厚的专业功底，通过一系列的“组合拳”，集成债务重组、财务筹划、资金结构设计、风险管理、战略管理等一体化的企业财务手段，帮助企业构建标准规范化的财务体系，为企业提供投融资战略支持，加强企业对各项业务领域的精细化掌控，降低企业财务与经营风险，从而助力企业化解债务风险，度过危机。

第壹金融这一系列的财务筹划手段，分为三大板块，十五个小型模块，为方便潜在合作伙伴理解,为您做了细致的整理，与您分享。

第1板块.企业财务优化解决方案设计与实施

① 财务核算集中—实现财务系统规范标准化、财务信息化及时和准确化，及时地服务决策；

② 资金管理—整合企业资源，提供投融资战略方案；

③ 风险管理—清晰财务数据，进行财务分析，降低企业财务与经营风险，保证企业经营目标的实现；

④ 战略管理—决策分析支持，为企业把握正确的经营方向。

第2板块.企业融资支持

第壹金融为企业提供债权融资、股权融资、“债+股”。融资模式为：

① 债权融资是指企业要获得的资金，首先要承担资金的利息，另外在借款到期后要向债权人偿还资金的本金。企业一般通过抵质押物获得融资，如实物类抵质押，权益类抵质押，债权融资除在一些特定的情况下可能带来债权人对企业的控制和干预问题，一般不会产生对企业的控制权问题。

② 股权融资是指企业的股东愿意让出部分企业股权，通过企业增资的方式引进新的股东的融资方式。企业无须支付利息，新老股东同样分享企业的盈利与增长，其特点是有着长期性、不可逆性、无负担性。

③ “债+股”融资是指根据企业的实际情况，通过专业的方案设计和灵活的资源组合，将债权融资和股权融资相结合，为企业实现更多的融资需求。

同时提供量身定做的特别解决方案。

第3板块.企业债务重组设计与实施

第壹金融通过以下 9 种债务重组方式进行灵活组合、综合运用，以至形成更适合企业需求的债务重组方式：

① 债务转移：所谓债务转移是指负债企业将其对债权人的负债转给第三方承担的行为。负债企业的债务转移，对于债权人来讲，就是一种债权转让。上述第三方一般是负债企业的关联企业或者有意对负债企业进行重组其他企业，该第三方愿意出资购买债权，并由其承接对负债企业的债权。

② 债务抵销：所谓债务抵销是指当事人就相互之间的债务，按对等数额使其相互消灭的行为。当事人互负到期债务，该债务的标的物种类、品质相同的，任何一方可以将自己的债务与对方的债务抵销，但依照法律规定或者按照合同性质不得抵销的除外，当事人互负债务，标的物种类、品质不相同的，经双方协商一致，也可以抵销，当事人主张抵销的，应当通知对方，而且抵销不得附条件或者附期限。

③ 债务混同：指债权债务归于一人的法律事实。如果债权人与负债企业合并，则负债企业对该债权人的负债自然消灭，但涉及第三人利益的除外。

④ 削债：或称“债权打折”，是指由债权人减让部分债权，在一定程度上减轻负债企业的负担。削债这种债务重组方式一般在企业资不抵债时较常采用。

⑤ 以非现金资产清偿债务：指如果负债企业无法以货币资金支付有关债务，可以与债权人协商以非现金资产清偿债务。实践中，处于债务困境的企业往往存在非运营资产，如果能将这部分资产剥离出来，并用于抵偿债务，则可以在实现财务结构调整的同时做出经营结构的调整。

⑥ 债务转为资本：也称债务资本化，通常称为“债转股”。债务资本化是指债务人将债务转为资本，同时债权人将债权转为股权的行为。

⑦ 融资减债：指通过增资扩股、发行股票或债券等融资方式筹集资金还债。负债企业可以通过吸收新股东包括风险投资商和银行加入、扩大股本的方式融资还债。

⑧ 修改其他债务条件：指企业间的债务一般都是根据合同产生的，而合同是当事人协商一致的结果，当一方因故不能履行合同约定的偿还债务的条款时，可与对方协商变更合同。修改其他债务条件主要包括：减免原债务的部分利息、修改利率、延长债务偿还期限、延长债务偿还期限并加收利息、延长债务偿还期限并减少债务本金或债务利息等。

   有以上这些工具和量身定做的方案，是不是为您排解解了烦恼？我们一起帮您面对债务危机，顺利渡过难关。